Выгрузка платежей в банк

Где находится команда выгрузки

Выгрузка выполняется из журнала платежей. Для этого используется команда в меню «Действия» → «Выгрузить в банк».

Перед запуском команды необходимо отметить галочками те платежи, которые вы хотите включить в выгрузку.

Как отметить платежи

В журнале предусмотрено несколько способов отметки строк:

• Галочка в строке — отметьте конкретный платёж, который нужно выгрузить.
• Ctrl + щелчок — позволяет работать с отметками строк при выборе нескольких платежей.
• Insert — отмечает текущую строку.

Отметка строки не равнозначна простому выделению её для просмотра. Для выгрузки нужно именно отметить нужные платежи.

После выбора платежей откройте меню «Действия» и выберите «Выгрузить в банк».

Подробное описание журнала, отметок строк и остальных команд приведено в статье «Журнал платежей».

Какие платежи попадут в файл

В банковский файл включаются не все отмеченные платежи. Для выгрузки подходят только документы, которые одновременно удовлетворяют трём условиям:

• Исходящее направление — платёж означает списание денег с вашего счёта, например оплату поставщику.
• Безналичная форма оплаты — платёж выполняется с банковского счёта, а не из наличного кошелька.
• Проведённое состояние — документ должен быть проведён в Меркурии.

Если отмеченный платёж не соответствует хотя бы одному из этих условий, он не включается в файл. Такие строки пропускаются, а причина пропуска указывается в результате обработки.

Например, входящее поступление от покупателя не является поручением на списание денег, поэтому в банковский файл не попадёт. Не попадут также наличные и непроведённые платежи.

Важно: перед выгрузкой проверьте направление, форму оплаты и состояние каждого нужного платежа. Если документ не проведён, сначала откройте его карточку и выполните проведение.

Формат и назначение файла

Меркурий формирует файл в формате 1CClientBankExchange версии 1.03. Это текстовый формат обмена платёжными документами между учётными программами и банковскими системами.

• Формат: 1CClientBankExchange 1.03.
• Кодировка: Windows-1251.
• Расширение: .txt.

Полученный файл предназначен для загрузки в систему клиент-банк. После загрузки банк должен показать подготовленные платёжные поручения. Проверьте их реквизиты и назначение платежа в интерфейсе банка перед отправкой.

Выгрузка из Меркурия формирует файл с платёжными данными. Она сама по себе не отправляет деньги и не заменяет подтверждение платежей в банковской системе.

Какие реквизиты используются

При формировании банковского файла Меркурий берёт сведения из карточки платежа, карточки текущего склада, юрлица и карточки контрагента. Поэтому перед выгрузкой важно проверить заполнение банковских реквизитов.

Плательщик

В качестве плательщика указываются:

• Расчётный счёт и БИК — из реквизитов текущего склада.
• ИНН и Название — из юрлица, указанного в платеже.

Таким образом, банковский счёт определяется текущим складом, а сведения об организации-плательщике — выбранным юрлицом платежа.

Получатель

Реквизиты получателя берутся из карточки контрагента:

• расчётный счёт;
• БИК;
• ИНН.

Эти реквизиты обязательны. Если в карточке контрагента отсутствуют необходимые банковские сведения, платёж не удастся выгрузить до их заполнения.

Назначение платежа

В поле назначения передаётся комментарий, указанный в карточке платежа.

Если комментарий не заполнен, программа формирует назначение по шаблону с номером платежа.

Что проверить заранее

• В карточке текущего склада указаны правильные расчётный счёт и БИК.
• В карточке платежа выбрано нужное юрлицо.
• В карточке контрагента заполнены расчётный счёт, БИК и ИНН.
• В комментарии платежа указано понятное назначение, если вы не хотите использовать автоматически сформированный вариант.

Порядок выгрузки

1. Откройте раздел «Финансы» и перейдите в «Журнал платежей».
2. Убедитесь, что в шапке программы выбран нужный склад. Его банковские реквизиты будут использованы как реквизиты плательщика.
3. Найдите исходящие безналичные платежи, которые нужно передать в банк.
4. Проверьте их суммы, контрагентов, юрлица и назначение.
5. Убедитесь, что платежи проведены.
6. Отметьте нужные строки галочками.
7. Откройте меню «Действия» и выберите «Выгрузить в банк».
8. Сохраните сформированный текстовый файл, если браузер предлагает выбрать место сохранения.
9. Загрузите файл в систему клиент-банк и проверьте созданные платёжные поручения.

Перед отправкой платежей в банк обязательно проверьте получателей, банковские реквизиты, суммы и назначение. Ошибка в учётной карточке может привести к формированию неправильных платёжных данных.

Почему платёж может не попасть в файл

Если отмеченная строка пропущена при выгрузке, проверьте следующие условия:

• Платёж входящий. Выгружаются только исходящие платежи.
• Платёж наличный. Для банковской выгрузки подходят только безналичные операции.
• Платёж не проведён. Проведите документ и повторите выгрузку.
• Не заполнены реквизиты текущего склада. Проверьте расчётный счёт и БИК.
• Не заполнены реквизиты контрагента. Проверьте расчётный счёт, БИК и ИНН в его карточке.

Если проблема связана с банковскими реквизитами, исправьте их в соответствующей карточке, затем повторите выгрузку.

Подробнее о создании и редактировании платежей читайте в статье «Карточка платежа».