Финансы

Что входит в финансовый модуль

Финансовый модуль объединяет несколько направлений учёта. Они связаны между собой, но каждое решает свою задачу: одни инструменты нужны для регистрации конкретных платежей, другие — для контроля остатков и задолженностей, третьи — для анализа финансового состояния предприятия.

Платежи и банковские операции

Это основа повседневного финансового учёта. Здесь регистрируются поступления и расходы денежных средств, обрабатываются банковские выписки и готовятся платёжные данные для передачи в банк.

• Журнал платежей — общий список финансовых операций. Здесь можно просматривать зарегистрированные платежи и открывать их карточки.
• Карточка платежа — форма для просмотра и оформления отдельного поступления или расхода денежных средств.
• Разноска платежа — распределение платежа по соответствующим направлениям финансового учёта.
• Импорт из банка — загрузка банковской выписки в программу, чтобы перенести сведения о банковских операциях в финансовый учёт.
• Экспорт в банк — подготовка данных для передачи платёжных документов в банк.

Долги и взаиморасчёты

Финансовый учёт — это не только движение денег по счетам. Важно также понимать, кто должен вашей компании и кому должна сама компания. Для этого предусмотрены инструменты контроля задолженностей и взаиморасчётов.

• Долги — отчёт по задолженностям контрагентов. Позволяет отдельно оценивать суммы, которые должны вам, и суммы, которые должны вы.
• Оборотка по контрагентам — анализ финансовых оборотов в разрезе контрагентов.

Денежные средства и кошельки

Деньги компании могут находиться в разных местах: на банковских счетах, в кассе или в других используемых вами финансовых кошельках. Чтобы видеть движение и остатки по каждому из них, в программе предусмотрен отдельный отчёт.

• Кошельки и движения — просмотр остатков и операций по отдельным кошелькам.

Финансовая отчётность и анализ

Для оценки финансового состояния предприятия предусмотрены сводный финансовый отчёт и инструменты анализа с использованием искусственного интеллекта.

• Отчёт Меркурий — финансовый отчёт программы, позволяющий посмотреть сводные показатели деятельности.
• ИИ-анализ финансов — инструмент анализа финансовых данных с помощью искусственного интеллекта.
• ИИ-ассистент финансов — помощник для работы с финансовым разделом и его возможностями.

Кроме рабочих форм, в разделе есть справочник кодов финансовых операций. Он используется для классификации поступлений и расходов по статьям.

Где открыть раздел

Раздел «Финансы» находится в левой навигационной панели программы. Нажмите соответствующий пункт меню, чтобы перейти на главную страницу финансового модуля.

На главной странице расположены кнопки перехода к основным финансовым инструментам, справочники и два информационных виджета.

Кнопка «?» в шапке раздела открывает эту справочную страницу в новой вкладке браузера. У отдельных финансовых форм также есть собственные страницы справки с более подробным описанием.

Главная страница и шапка раздела

Главная страница «Финансов» служит отправной точкой для работы с денежными средствами и отчётами. Она состоит из нескольких частей:

• Иконка раздела — обозначение финансового модуля.
• Заголовок «Финансы» — название открытого раздела.
• Кнопка «?» — переход к справке по финансовому модулю.
• Панель кнопок — быстрый переход к журналу платежей, отчётам и другим инструментам.
• Блок «Справочники» — переход к справочникам, которые используются при оформлении финансовых операций.
• Виджеты — краткая сводка по остаткам на счетах и долгам.

Главная страница не заменяет сами финансовые отчёты. Она показывает основные показатели и позволяет быстро перейти к нужной форме. Если требуется разобраться в конкретном платеже, задолженности или движении денег, откройте соответствующий инструмент на панели кнопок.

Основные инструменты

Панель кнопок под шапкой раздела содержит основные формы финансового модуля. Каждая кнопка открывает отдельную вкладку с таблицей, отчётом или инструментом работы.

• Журнал платежей — основной рабочий список финансовых операций. Здесь можно просматривать поступления и расходы, находить нужные записи и переходить к их карточкам. Если вы хотите зарегистрировать или проверить конкретный платёж, начинайте с этого раздела. Подробнее о журнале платежей.
• Импорт банковской выписки — загрузка операций из банковской выписки. Это избавляет от необходимости вручную переносить каждую банковскую операцию в программу. После загрузки сведения можно использовать для дальнейшей обработки в финансовом учёте. Подробнее об импорте из банка.
• Долги — отчёт по задолженностям контрагентов. Здесь можно посмотреть, сколько должны вашей компании и сколько должна ваша компания другим организациям или людям. Подробнее об отчёте по долгам.
• Движения денег — просмотр операций и остатков по финансовым кошелькам. Используйте этот отчёт, чтобы разобраться, откуда поступали деньги, куда они расходовались и какие остатки сформировались. Подробнее о кошельках и движениях.
• Оборотка — отчёт по оборотам в разрезе контрагентов. Помогает оценивать финансовые взаимоотношения с отдельными поставщиками, покупателями и другими участниками учёта. Подробнее об оборотке по контрагентам.
• Финотчёт — сводный финансовый отчёт Mercury. Предназначен для просмотра и анализа финансовых показателей предприятия. Подробнее о финансовом отчёте.
• ИИ финанализ — инструмент для анализа финансовой информации с помощью искусственного интеллекта. Подробнее об ИИ-анализе финансов.

Отдельно предусмотрен экспорт в банк. Его описание находится в справке по соответствующей форме.

Справочники финансового раздела

Под панелью кнопок расположен блок «Справочники». Здесь находятся данные, которые используются при оформлении платежей и ведении финансового учёта.

• Контрагенты — переход к справочнику контрагентов в CRM. Контрагентом может быть покупатель, поставщик или другая организация либо человек, с которыми у компании возникают финансовые отношения. При работе с платежами и задолженностями важно правильно указывать контрагента, чтобы операции учитывались в нужном разрезе.
• Наши юрлица — справочник юридических лиц вашей компании. Он нужен для работы с собственными организациями, от имени которых ведётся деятельность и оформляются финансовые операции.
• Коды финансовых операций — справочник статей доходов и расходов. С его помощью финансовые операции распределяются по категориям. Например, разные поступления и расходы можно относить к соответствующим статьям, чтобы впоследствии анализировать, на что компания получает и тратит деньги. Подробнее о кодах финансовых операций.

Справочники лучше поддерживать в актуальном состоянии. Если при оформлении платежа неправильно выбран контрагент, юридическое лицо или статья операции, это может затруднить последующий анализ финансовых данных.

Финансовые показатели на главной

На главной странице финансового модуля расположены два виджета: «Остатки на счетах, ₽» и «Долги, ₽». Они показывают краткую сводку, чтобы вы могли оценить состояние денежных средств и взаиморасчётов, не открывая отдельные отчёты.

В каждом виджете есть кнопка «Обновить» с изображением обновления. Нажатие на неё повторно загружает данные виджета. При этом выбранный склад не меняется.

Виджет «Остатки на счетах, ₽»

Виджет показывает, сколько денежных средств числится на счетах и в других финансовых кошельках компании.

В таблице отображаются:

• Всего — общий итог по всем показанным кошелькам.
• Отдельные кошельки — строки с названиями кошельков и соответствующими суммами остатков.

Суммы загружаются из финансовых данных программы. Если по какому-либо кошельку остаток отрицательный, он отображается как отрицательное значение. Это важно замечать: отрицательный остаток отличается от обычного положительного остатка и может указывать на то, что по данному кошельку расходы превышают зарегистрированные поступления.

Например, если в таблице есть банковский счёт и касса, вы можете быстро увидеть остаток по каждому из них и общий итог. Для подробного просмотра отдельных операций откройте «Движения денег».

Виджет «Долги, ₽»

Виджет показывает общую картину задолженностей компании. Он разделяет долги на две встречные категории:

• Всего — общий показатель задолженностей.
• Нам должны — дебиторская задолженность. Это деньги, которые должны вашей компании контрагенты. Например, покупатель получил товар или услугу, но ещё не рассчитался полностью.
• Мы должны — кредиторская задолженность. Это деньги, которые ваша компания должна контрагентам. Например, поставщик отгрузил товар, а оплата ещё не произведена.

Такое разделение помогает быстро понять, в какую сторону направлены финансовые обязательства: кто должен рассчитаться с вами и кому предстоит заплатить вашей компании.

Если требуется разобраться с конкретными задолженностями и посмотреть подробности по контрагентам, откройте отчёт «Долги».

Статус загрузки и ошибки

Под таблицами виджетов может отображаться строка состояния. Она используется для вывода информации о загрузке данных или возникшей ошибке. Если показатели не появились, обратите внимание на эту строку и при необходимости нажмите «Обновить».

Важно: виджеты показывают только краткую сводку. Для полноценной работы с финансовыми данными используйте отдельные отчёты «Долги» и «Движения денег».

Как выбранный склад влияет на данные

Текущий склад выбирается в шапке программы. Финансовый раздел использует этот выбор при загрузке данных, поэтому перед работой стоит убедиться, что выбран нужный склад.

От текущего склада зависят:

• Журнал платежей — список операций отображается с учётом выбранного склада.
• Остатки кошельков в шапке журнала — показатели остатков относятся к выбранному складу.
• Виджеты на главной странице финансов — при смене склада финансовые показатели обновляются для нового выбора.

Если вы переключились на другой склад, не сравнивайте показатели до и после переключения как данные одной и той же выборки. Сначала убедитесь, что выбран нужный склад, затем обновите данные и анализируйте полученный результат.

Смена склада в шапке программы обновляет финансовые виджеты. Для отдельных форм и отчётов дополнительно учитывайте их собственные параметры и фильтры, если они предусмотрены.

Типовые задачи и порядок работы

Ниже несколько примеров, которые помогут понять, с какого инструмента начинать работу в зависимости от задачи.

Зарегистрировать поступление или расход денег

1. Откройте «Журнал платежей».
2. Создайте или найдите нужный платёж.
3. Откройте карточку платежа и заполните необходимые сведения.
4. При необходимости выполните разноску платежа, чтобы распределить операцию по соответствующим направлениям учёта.

Загрузить операции из банка

1. Откройте «Импорт банковской выписки».
2. Загрузите файл банковской выписки в поддерживаемом программой формате.
3. Выполните предусмотренную обработку загруженных операций.
4. Проверьте результат в журнале платежей.

Проверить, сколько денег у компании

1. На главной странице финансов посмотрите виджет «Остатки на счетах, ₽».
2. Сравните общий итог и остатки по отдельным кошелькам.
3. Если нужно разобраться, из каких операций сформировался остаток, откройте отчёт «Движения денег».

Узнать, кто должен вашей компании и кому должны вы

1. Посмотрите виджет «Долги, ₽» на главной странице.
2. Обратите внимание на показатели «Нам должны» и «Мы должны».
3. Откройте отчёт «Долги», чтобы перейти от общей суммы к подробной информации по контрагентам.
4. При необходимости используйте оборотку по контрагентам для анализа финансовых оборотов.

Подготовить платёж для банка

Если требуется передать платёжные данные в банк, используйте инструмент «Экспорт в банк». Подробный порядок подготовки и выгрузки описан в отдельной справке.

Проанализировать финансовое состояние

1. Начните с главной страницы: оцените остатки денежных средств и задолженности.
2. При необходимости откройте отчёты по движениям денег и долгам.
3. Используйте оборотку по контрагентам, чтобы посмотреть финансовые обороты в разрезе деловых партнёров.
4. Для сводной оценки откройте финансовый отчёт Mercury.
5. Если требуется дополнительная аналитическая помощь, воспользуйтесь ИИ-анализом финансов или ИИ-ассистентом финансов.

Финансовый модуль объединяет регистрацию операций, контроль денежных остатков, анализ долгов и финансовую аналитику. Регулярная работа с этими инструментами помогает не ограничиваться просмотром остатка на счёте, а понимать, откуда поступают деньги, куда они расходуются и какие обязательства есть у компании.