ИИ финанализ (ИИ-Финансист)

ИИ-Финансист анализирует финансовые показатели компании за выбранный период и формирует текстовые выводы. Сначала программа собирает помесячные данные о выручке, прибыли, денежных средствах, товарных запасах и задолженности. Затем выбранная модель ИИ изучает эти данные и готовит аналитическое заключение. Стоимость анализа зависит от выбранной модели и объёма данных и списывается с баланса AI.

Где открыть

Откройте раздел Финансы и выберите пункт «ИИ финанализ».

Тот же инструмент доступен из раздела Аналитика. В обоих случаях открывается одна и та же вкладка.

Чтобы перейти к этой справке из программы, нажмите кнопку «?» в углу вкладки.

ИИ-Финансист запускается непосредственно из интерфейса ERP. Это отдельный инструмент, а не функция чата с ИИ-ассистентом.

В чате финансового ассистента можно получить краткую финансовую сводку и задать вопросы по ней. Подробнее об этом — в статье «ИИ-ассистент финансов».

Устройство экрана

Работа с ИИ-Финансистом состоит из двух основных этапов:

Подготовить данные. Программа собирает финансовые показатели за выбранный период и формирует помесячную таблицу. На этом этапе плата за работу ИИ не списывается.
Поставить в очередь. Подготовленные данные передаются выбранной модели ИИ для анализа. За запуск этого этапа взимается плата с баланса AI.

На экране расположены:

параметры анализа — объект, юридическое лицо, склад, период и модель ИИ;
кнопка подготовки финансовых данных;
кнопка запуска ИИ-анализа, которая появляется после успешной подготовки;
область отображения прогресса и состояния задачи;
строка с информацией о выполненном анализе;
помесячная матрица финансовых показателей;
секция «Вывод ИИ» с текстовым заключением модели;
кнопка печати готового результата.

Важно различать подготовку данных и сам анализ. Получить и проверить финансовую матрицу можно до обращения к ИИ. Списание с баланса происходит при запуске второго этапа.

Параметры и кнопки

Перед запуском анализа укажите, какую часть бизнеса нужно исследовать, за какие месяцы собрать данные и какую модель использовать.

Объект

Определяет масштаб анализа. Доступны два варианта:

Подразделение — анализ отдельного подразделения. В этом случае необходимо выбрать юридическое лицо и склад.
Сеть — анализ всей компании. Поля выбора юридического лица и склада скрываются.

Выбирайте подразделение, если хотите разобраться в результатах конкретного магазина или склада. Вариант «Сеть» подходит для общей оценки бизнеса и анализа компании в целом.

Наше юрлицо

Поле отображается, если выбран объект «Подразделение».

Выберите юридическое лицо, к которому относится анализируемое подразделение. Это обязательный параметр: без него подготовить данные нельзя.

Склад

Поле доступно для анализа подразделения. Можно выбрать конкретный склад или пункт «Все склады».

При выборе конкретного склада в анализ попадут данные этого склада.
При выборе «Все склады» программа объединит данные всех складов выбранного юридического лица.

Если требуется оценить работу подразделения целиком, используйте «Все склады». Если нужно изучить показатели отдельного склада, выберите его.

Период анализа

Период задаётся помесячно. Для этого используются две группы полей:

С — год и месяц начала периода: поля «Год с» и «Месяц с».
По — год и месяц окончания периода: поля «Год по» и «Месяц по».

Минимальный интервал определяется выбранными месяцами, максимальная продолжительность анализа — 24 месяца.

Например, если выбрать январь в качестве начала и декабрь в качестве окончания, программа подготовит данные по каждому месяцу этого промежутка.

При выборе периода учитывайте, что ИИ будет анализировать именно предоставленные месячные показатели. Если период слишком короткий, модели может не хватить данных для выявления более продолжительных тенденций.

Модель ИИ

В этом списке выбирается модель, которая будет анализировать подготовленные финансовые данные.

Список моделей загружается из программы. Доступные варианты и стоимость могут отличаться в зависимости от настроек сервиса.

При выборе модели программа показывает информацию о тарифе и ориентировочной стоимости анализа.

Стоимость под списком моделей

Под полем выбора модели отображается информация о стоимости:

Тариф за 1000 токенов — стоимость обработки соответствующего объёма текста выбранной моделью.
Ориентировочная стоимость анализа — предварительная оценка затрат на выбранный период и модель.

При смене модели или периода расчёт стоимости обновляется.

Это предварительная оценка, а не обязательно окончательная сумма списания: фактическая стоимость зависит от объёма обработки данных моделью.

Кнопка «1. Подготовить данные»

Первый этап работы. После нажатия программа собирает финансовую информацию за выбранный период и формирует помесячную матрицу показателей.

На этом этапе выполняется подготовка данных для будущего анализа, а не обращение к модели ИИ. Поэтому списания с баланса AI за подготовку нет.

Если подготовка завершилась успешно, на экране появится матрица показателей и станет доступна кнопка второго этапа — «2. Поставить в очередь».

После подготовки также отображается краткая подсказка о состоянии готового набора данных.

Кнопка «2. Поставить в очередь»

Появляется только после успешной подготовки данных.

Нажмите её, чтобы передать подготовленные финансовые показатели выбранной модели ИИ. Программа создаст задачу анализа и поставит её в очередь на выполнение.

Именно на этом этапе производится списание средств с баланса AI. Если средств недостаточно, поставить задачу в очередь не получится.

После запуска не требуется постоянно держать вкладку открытой: задача может выполняться в фоновом режиме.

Кнопка «Печать»

Позволяет распечатать готовый результат анализа — финансовую матрицу и текстовый вывод ИИ.

Кнопка становится доступной после завершения задачи и появления результата ИИ. До этого момента печать недоступна.

Прогресс и очередь

Под панелью параметров отображается состояние текущей операции. Здесь можно следить за подготовкой данных и выполнением ИИ-анализа.

Полоса прогресса

Показывает ход выполнения текущего этапа. Рядом или под ней отображается текстовый статус, поясняющий, что сейчас делает программа.

Выполнение в фоне

После постановки задачи в очередь анализ может продолжаться независимо от открытой вкладки.

Во время фоновой работы появляется подсказка:

Задача выполняется в фоне. Можно закрыть вкладку — результат сохранится.

Это означает, что можно перейти в другой раздел программы или закрыть вкладку. После завершения задачи результат сохраняется и будет доступен при возвращении к анализу.

Не путайте подготовку данных с выполнением задачи ИИ: это два отдельных этапа, и у каждого своё состояние выполнения.

Информация о результате

После появления результата над матрицей отображается строка с информацией о выполненном анализе.

В зависимости от полученных данных в ней могут быть указаны:

Период — месяцы, за которые выполнялся анализ.
Область — подразделение или вся сеть.
Модель — использованная модель ИИ.
Списанная сумма — стоимость выполненного анализа.
Остаток баланса AI — доступные средства после списания.

Эта информация помогает понять, по каким данным и с помощью какой модели сформировано заключение, а также проверить стоимость выполненной операции.

До появления данных после успешного выполнения анализа строка скрыта.

Матрица показателей

Матрица — это таблица финансовых показателей, в которой данные представлены отдельно по каждому месяцу выбранного периода.

Она позволяет не только увидеть общую сумму, но и проследить, как менялись финансовые результаты от месяца к месяцу.

Структура таблицы

Матрица разделена на тематические блоки. В каждом блоке есть таблица со следующими колонками:

Показатель — код и название финансового показателя.
Месяцы — отдельная колонка для каждого месяца выбранного периода.
Итого — итоговое значение за весь период, если для конкретного показателя оно применимо.

Например, если выбран период с января по март, в таблице будут отдельные колонки для января, февраля и марта. Это позволяет сравнить значения и увидеть, в каком месяце произошли изменения.

Горизонтальная прокрутка

При длительном периоде таблица становится широкой: для каждого месяца добавляется отдельная колонка. Чтобы просмотреть все данные, используйте горизонтальную прокрутку.

Если нужные месяцы не помещаются на экране, прокрутите таблицу по горизонтали до нужной колонки.

Цветовое выделение

Значения могут подсвечиваться цветом, показывающим рост или снижение показателя. Это помогает быстрее замечать изменения между месяцами.

Строки с итоговыми показателями выделяются визуально, чтобы их было проще отличить от промежуточных значений.

При интерпретации цветовой подсветки учитывайте смысл самого показателя. Рост выручки и рост потерь имеют разное значение для бизнеса: увеличение числового значения не всегда означает улучшение финансового положения.

Состав финансовых показателей

Матрица повторяет структуру краткого финансового отчёта Mercury, но вместо одного значения за период показывает отдельные значения по месяцам.

Показатели разделены на четыре блока. Каждый отвечает на свой вопрос о состоянии бизнеса.

Блок 1 — Заработали ли мы?

Здесь собраны показатели выручки, себестоимости, прибыли и расходов. По ним можно оценить, насколько результативно работало подразделение или компания в целом.

1.1 Выручка (чистая) — выручка после учёта возвратов покупателей.
1.2 Себестоимость проданного товара — стоимость товара, который был продан.
1.3 Валовая прибыль — разница между чистой выручкой и себестоимостью проданного товара.
1.4 Валовая маржа % — отношение валовой прибыли к чистой выручке в процентах.
1.5 Потери (итого) — общая сумма потерь, учитываемых в отчёте.
1.6 Операционные расходы — расходы на деятельность бизнеса.
1.7 Чистая прибыль — итоговый показатель прибыли после учёта предусмотренных отчётом расходов и потерь.
1.8 Рентабельность по чистой прибыли % — отношение чистой прибыли к выручке в процентах.

Этот блок помогает оценить, сколько бизнес заработал на продажах и какая часть результата осталась после учёта потерь и операционных расходов.

Блок 2 — Где деньги?

Показывает движение денежных средств и остатки денег. Этот блок отвечает на вопрос, сколько средств было в распоряжении бизнеса в начале и конце каждого месяца и как менялись остатки.

2.1 Остаток денег на начало периода — сумма денежных средств на начало месяца.
2.2 Поступления за период — сумма входящих платежей за месяц.
2.3 Выплаты за период — сумма исходящих платежей за месяц.
2.4 Остаток денег на конец — сумма денежных средств на конец месяца.
2.5 в т.ч. наличные — наличная часть денежных средств.
2.6 в т.ч. безналичные — безналичная часть денежных средств.

По этим строкам можно увидеть, в какие месяцы поступления превышали выплаты, а в какие денежные остатки сокращались.

Блок 3 — Товар

Показывает изменения товарного запаса: поступления, продажи, потери и остатки.

3.1 Товарный запас на начало — стоимость товарного запаса на начало месяца.
3.2 Поступило товара — стоимость товара, поступившего за месяц.
3.3 Продано (себестоимость) — себестоимость проданного за месяц товара.
3.4 Потери и списания — стоимость потерь и списаний за месяц.
3.5 Товарный запас на конец — стоимость товарного запаса на конец месяца.
3.6 Оборачиваемость товара (дней) — показатель оборачиваемости товарного запаса в днях.

Сопоставление этих показателей помогает оценить, как меняется объём товарного запаса и насколько интенсивно он используется в продажах.

Блок 4 — Долги

Отражает задолженность покупателей и перед поставщиками, а также собственные оборотные средства.

4.1 Нам должны покупатели (дебиторка) — сумма задолженности покупателей перед компанией.
4.2 Мы должны поставщикам (кредиторка) — сумма задолженности компании перед поставщиками.
4.3 Собственные оборотные средства — показатель собственных средств, участвующих в текущей деятельности.

По этим строкам можно оценить, сколько денег бизнес ожидает получить от покупателей и сколько должен поставщикам.

Блок «Вывод ИИ»

После завершения задачи в очереди в нижней части отчёта появляется секция «Вывод ИИ».

Здесь находится текстовое заключение выбранной модели. Оно формируется на основе подготовленной финансовой матрицы и дополняет таблицы аналитическими наблюдениями.

Вывод может содержать:

общую оценку финансовой ситуации;
наблюдения по выручке, себестоимости и прибыли;
анализ движения денежных средств;
комментарии к товарным запасам и потерям;
наблюдения по дебиторской и кредиторской задолженности;
выявленные изменения и возможные проблемные места.

Точный состав и содержание заключения зависят от выбранной модели и подготовленных данных. Текст может включать заголовки, списки и таблицы, чтобы выводы было удобнее читать.

Как пользоваться выводами

Рассматривайте заключение ИИ как аналитическую помощь, а не как замену бухгалтерской проверки или управленческого решения.

Если модель обращает внимание на резкое изменение выручки, рост расходов, потери или задолженности, проверьте соответствующие месяцы в матрице.

При необходимости перейдите к первичным данным — платежам, накладным и другим операциям. Текстовый вывод строится на подготовленных показателях и сам по себе не заменяет проверку исходных документов.

Особенно важно сверять с цифрами любые выводы, которые могут повлиять на финансовые или управленческие решения.

Баланс AI и стоимость анализа

Работа выбранной модели оплачивается с баланса AI пользователя, который запускает этап «2. Поставить в очередь».

Когда списываются средства

Подготовка финансовых данных — бесплатный этап, списания нет.
Постановка задачи ИИ в очередь — платный этап, стоимость списывается с баланса AI.

Таким образом, можно сначала подготовить матрицу, проверить, что данные собраны за нужный период и по нужному объекту, и только после этого запускать платный анализ.

Пополнение баланса

Баланс AI пополняется в личном кабинете пользователя, который запускает анализ.

Если средств недостаточно, программа не сможет поставить задачу в очередь. В этом случае пополните баланс и повторите запуск.

Как проверить расходы

Перед запуском ориентируйтесь на стоимость, указанную под списком моделей. После выполнения анализа проверьте строку с информацией о результате: в ней отображаются списанная сумма и остаток баланса, если эти сведения предоставлены программой.