Импорт банковской выписки

Формат банковской выписки

Для импорта нужен файл в формате 1CClientBankExchange — это распространённый текстовый формат обмена данными между банковскими системами и программами учёта.

Обычно такой файл можно получить в интернет-банке или программе клиент-банк. При экспорте выписки выберите формат обмена с программами 1С, если банк предлагает такой вариант.

Файл должен иметь расширение .txt. Другие форматы выписок этот мастер не принимает.

При обработке файла Меркурий пытается определить контрагентов и склад, к которому относятся банковские операции:

• Контрагенты сопоставляются по ИНН. Если ИНН из выписки совпадает с ИНН в карточке контрагента, программа использует соответствующего контрагента.
• Склад определяется по банковским реквизитам: БИК и расчётному счёту. Эти данные должны быть указаны на вкладке «Реквизиты» в карточке склада.

Перед импортом проверьте, что банковские реквизиты склада заполнены правильно. Если БИК или расчётный счёт не совпадают с данными выписки, программа не сможет сопоставить операцию с нужным складом по этим реквизитам.

Шаг 1. Выбор файла

При открытии мастера отображается заголовок «Импорт банковской выписки» и первый шаг — выбор файла.

В поле «Файл выписки» указывается файл, который нужно обработать.

1. Нажмите «Выбрать файл».
2. В открывшемся окне найдите на компьютере сохранённую банковскую выписку.
3. Выберите файл с расширением .txt и подтвердите выбор.

После выбора рядом с полем отображается имя файла. Если файл ещё не выбран, показывается надпись «Файл не выбран».

Выбирайте именно текстовый файл выписки в формате 1CClientBankExchange, а не PDF, Excel или другой документ, который можно скачать из интернет-банка.

После выбора файла мастер переходит к его разбору и подготовке списка операций для проверки.

Шаг 2. Предпросмотр операций

После обработки файла открывается предварительный просмотр. На этом этапе программа показывает найденные банковские операции и основные сведения о каждой из них.

Перед запуском импорта просмотрите список и убедитесь, что файл обработан корректно.

Сведения о выписке

В верхней части предпросмотра отображается информация о загруженном файле и счётчики операций. Они помогают оценить результат разбора выписки и понять, сколько операций найдено.

Таблица операций

Для каждой найденной операции предусмотрены следующие столбцы:

• Статус — состояние операции в процессе подготовки импорта. Обратите внимание на этот столбец при проверке списка.
• PAY_NUM — номер платёжного документа из банковской выписки.
• Дата — дата банковской операции.
• Сумма — сумма операции, указанная в выписке.
• Направление — поступление или списание денежных средств.
• Контрагент — наименование контрагента, определённое по данным выписки.
• ИНН — идентификационный номер контрагента, используемый для сопоставления.
• Комментарий — текстовое назначение или описание банковской операции.

Если операций много

В предпросмотре может отображаться не весь список. Если количество операций превышает объём показываемого списка, внизу появляется строка «ещё…». Это означает, что в выписке есть дополнительные операции, которые не помещаются в предварительный список.

Что проверить перед импортом

• Правильно ли определены даты и суммы.
• Соответствует ли направление операции поступлению или списанию денег.
• Корректно ли определены контрагенты и их ИНН.
• Понятно ли назначение платежей по тексту в столбце «Комментарий».

Предпросмотр нужен для проверки результата разбора. Если сведения выглядят неправильно, не торопитесь запускать импорт: сначала проверьте, тот ли файл выбран и в правильном ли формате он сохранён.

Шаг 3. Импорт и завершение

Когда предварительный список операций проверен, можно создать платежи в Меркурии.

Кнопка «Импортировать»

Нажмите «Импортировать», чтобы запустить создание платежей на основании банковской выписки.

Кнопка может быть неактивна, если мастер ещё не готов к запуску импорта. Например, пока не выбран и не обработан файл, переходить к созданию платежей нельзя.

Выполнение импорта

Во время обработки отображается индикатор выполнения и статус «Импорт…». Дождитесь завершения операции и не закрывайте мастер до получения результата.

Ошибки и результат

Если при обработке возникла ошибка, мастер показывает отдельное сообщение с её описанием. После успешного завершения отображается блок с результатом импорта.

Если импорт завершился с ошибкой, ознакомьтесь с сообщением и проверьте исходный файл и данные, необходимые для сопоставления.

Закрытие мастера

Кнопка «Закрыть» завершает работу с окном импорта.

Что делать после импорта

Импорт создаёт платежи, но сам по себе не заменяет проверку и дальнейшую обработку финансовых документов.

1. Откройте раздел «Финансы» и перейдите в «Журнал платежей».
2. Найдите созданные платежи и проверьте их даты, суммы, направления и контрагентов.
3. При необходимости откройте карточки платежей и дополните сведения.
4. Проведите платежи, если они ещё не проведены.
5. При необходимости распределите суммы по соответствующим складским накладным.

Важно: импорт и проведение платежа — разные действия. Проведённый платёж участвует в расчёте остатков кошельков и долгов. Поэтому после загрузки выписки проверьте состояние созданных документов.

Подробнее о работе с платежами читайте в статьях «Журнал платежей», «Карточка платежа» и «Разноска платежа».

Как программа сопоставляет данные

При разборе банковской выписки Меркурий использует банковские и регистрационные реквизиты, чтобы связать операции с данными вашей учётной базы.

Определение контрагента по ИНН

Для поиска контрагента используется ИНН из банковской выписки. Программа сопоставляет его с ИНН, указанным в карточках контрагентов.

Если контрагент не определяется, проверьте, заполнен ли его ИНН в справочнике и совпадает ли он с номером в выписке.

Определение склада по банковским реквизитам

Для безналичных операций склад определяется по двум реквизитам:

• БИК банка;
• Расчётный счёт.

Оба значения должны быть указаны на вкладке «Реквизиты» карточки соответствующего склада и совпадать с данными банковской выписки.

Если в программе несколько складов, проверьте, что банковские реквизиты каждого из них заполнены корректно. Это позволит сопоставлять операции с нужным складом.

Если данные не сопоставились

Начните проверку с карточек контрагентов и склада:

• для контрагента — проверьте ИНН;
• для склада — проверьте БИК и расчётный счёт на вкладке «Реквизиты».

После исправления реквизитов можно повторить импорт с корректным файлом.

Использование ИИ-ассистента

ИИ-ассистент финансового раздела может подсказать, как выполнить импорт банковской выписки и на что обратить внимание при подготовке файла.

Однако сам файл выписки через чат ИИ-ассистента загрузить и обработать нельзя. Для импорта необходимо открыть штатный мастер «Импорт банковской выписки» и выполнить описанные выше шаги.

Если вы не уверены, какой файл нужно выгрузить из клиент-банка или где найти нужный формат, можно обратиться к ИИ-ассистенту за пояснениями. Загрузку и создание платежей выполняйте через мастер импорта.